名义为P2P平台，却行非法集资之实，P2P自融平台深圳钱海创投有限公司的轰然倒下，为P2P行业及投资者们敲响了警钟。钱海创投老板王义同时利用另一家公司进行线下非法集资，组成线上线下“完美结合”，在短短几个月时间里共集资超过8亿元，被骗人数近万人！
“王某当天手机里显示，银行账户不停地进账，每天日进斗金在这里充分体现！”深圳警方对记者表示，钱海创投被查封时正处于最后的疯狂阶段。
这些投资者万万没想到，一个拥有多家子公司和诸多实业、上百亩经营场地的大老板，原来在老家浙江早已是负债累累。其在深圳开设公司疯狂融资，根本没有进行真实投资，所谓投资项目均为一堆虚假标的，融资所得用于销售人员提成、高额利息以及运营和老板私用，拆东墙补西墙，庞氏骗局在这里上演。
精美设局
钱海创投的投资者和员工至今都难以置信，这家看起来运作规范的公司原来是个骗子公司！
钱海创投员工宋辉（化名）告诉本报记者，老板王义平时看起来有些严肃，公司运作规范，实行指纹打卡上班，平时考核也很严格，所以同事都认为公司挺好，各方面都很规范，公司制度也好，办公环境也好，“我和同事将自己所有积累都投了进去，多则几十万，少则几万。” 残酷的现实是，他们稀里糊涂在该公司非法集资中既充当了“同谋者”，同样也是受害者。
钱海创投成立于2013年7月，本报记者从公司员工中了解到，去年全部岗位招齐，员工总共30人左右，平时王义只是偶尔来公司，更多时间呆在其控制的深圳另一家公司——深圳泰喜航科技股份有限公司（下称“泰喜航”）。这家公司为线下融资平台，两家公司线上线下同时进行集资，上演“完美组合”。
本报记者在钱海创投办公所在地，深圳宝安区宝源路财富港大厦看到，在“摩的满街窜、小店随处见”的郊区街景下，该大厦高高耸立，门前喷泉及精致的绿化显示出其“高端大气上档次”的气派。
在大厦D栋21楼的钱海创投已被查封，从玻璃门望进去，气派的前台和钱海创投的招牌赫然在目，宽敞的办公室设有十多个灰色隔段办公桌，销售、服务人员正是坐在这里，与全国各地投资者进行网上和电话“交流”。其左边设有接待室及领导办公室，随时准备接待前来考察的投资者，这都与那些气派、整洁、现代化的投资公司相似。
与那些利用虚假地址注册后跑路的P2P玩法不同，上海的一位投资者实地考察了钱海创投，并查看了网络平台上的投资标的抵押物，然后放心地投资了。“文件、房产证、合同、抵押证、公证书，这些看起来都像真的一样，他们给你看正本！” 他投资前先到各个P2P平台比较了一番，如利息的高低、抵押物的好坏、股东背景、集团背景、股东网站等等。其他两位投资者也都称，老板背后拥有集团公司以及诸多实业，股东实力成为一种隐形保障。
然而，这场非法集资正是掩盖在虚假的浮华之下，4月28日，深圳警方在最新通告中称，钱海创投及泰喜航两家公司非法集资，涉及全国多地投资者近万人，累计投资资金高达8亿多元。早在4月10日，深圳警方对上述两家公司共9名嫌犯采取了强制措施，查封了部分涉案资产，并扣押了假公章、财务电脑、借款合同等物证一大批。
负债累累
上述上海投资者数十万被套，其在钱海创投亲眼所见的那些房产抵押物原件，竟然都是废纸一堆。
“大部分都以虚假房产抵押的方式，我们通过国土部门明确查实是假的，房产证根本不是他的，假冒别人的房产证。”本报记者从深圳警方获悉，该公司的资金几乎全部为自融，根本没有进行项目投资。那么，这些自融资金去了哪儿，“风光的大老板”如何一夜之间成为骗子？
实际上，在钱海创投和泰喜航公司的背后，隐藏着更大的秘密。钱海创投实际控制人为王义和吴方跃，他们的大本营在浙江，2010年3月，他们在浙江瑞安注册了久龄久集团，且旗下拥有5个全资或控股子公司，如温州久龄久电动车有限公司、温州久龄久汽车贸易有限公司、瑞安市久龄久汽车维修服务有限公司等。
种种公开信息显示，王义和吴方跃将自己包装成拥有诸多实业公司，并拥有100多亩经营占地以及与国际著名的金融巨头合作的大老板。其实，他们早已是负债累累，并因借贷纠纷背上了大量债务，且正在被法院强制执行。知情人士称，两人被浙江法院强制执行案件十多起，负债超过3000多万元。他们拥有的上述公司也牵涉多起官司，涉及金额也达数千万元。
在浙江早已深陷各种债务纠纷的王义和吴方跃自2013年下半年转战深圳，成立了两家新公司疯狂圈钱。有投资者怀疑他们是通过深圳公司集资后，去周转浙江的窟窿，不过这一切看起来并不靠谱。“如果他们去还浙江的钱，那就证明他们还有良知和信用，但是现在看起来并非这样！”上述知情人士称。
据深圳警方称，他们吸收的资金部分用于业务员提成，以及归还前期投资人本金和利息，实际上是借新还旧，拆东墙补西墙的庞氏骗局。而公司所谓的投资项目，几乎全都是子虚乌有。“除了上述支出，剩余的资金部分被冻结，部分很可能已被挪作他用。”上述知情人士分析。
记者在钱海创投的网络平台上看到，其项目投资收益高达22.8%，并许诺“高回报率，100%本金保障、百分之百赔付”。此外，钱海创投还有各种奖励返利措施，投资者的年化收益高达40%左右，最高的甚至突破60%！正是如此疯狂的收益，导致网贷投资者前仆后继，一批批如飞蛾般扑向了这种高风险的火焰之中。
可乘之机
近两年来P2P炙手可热，一些居心不良者盯上了这一行业。“成立这类公司没有门槛，没有监管机构，也没有行业协会的自律条款，属于‘三无’，鱼龙混杂。其中有正规的平台，也有自融非法集资的，而且有的还是庞氏骗局！”对于P2P的现状，一位对该行业深入调查的专业人士对记者表示了担忧。
P2P的成立，网站只需在工商与通信部门登记与备案，运作过程当中却没有任何跟踪管理，行业人士称为 “三无”状态，即“无准入门槛、无行业标准、无监管机构”。而危险的是，这些公司实际上与一家小银行无异，在网络上不断地吸收资金，而资金投向却没有任何监管。
在钱海创投的集资骗局当中，投资者对高收益的追逐成为被套的主因之一。据深圳警方了解的情况，部分投资者确实不了解其中的风险，稀里糊涂地被骗；但有部分投资者深知高收益风险，带着赌徒的心理去投资，并且反复进行投资。
王义和吴方跃正是利用了投资者贪婪的本性，从而麻弊了投资者的风险警觉，使得钱海创投这种非法集资模式维持了九个月。在P2P行业中，年化利益超过20%已是高收益，大型平台大多都处于10%以上，即使这样的收益，在专业金融人士看来与其他稳定的投资相比依然属于高风险领域。
钱海创投投资收益超过40%，无疑处于超高风险的雷区，“如果利息特别高，高出银行利息4倍以上，一定要小心加小心！” 深圳警方办案人员提醒投资者称，不要想着一夜暴富，选择投资渠道一定要多方考证，一旦发现平台出现问题应第一时间报案，以冻结涉案资金，尽可能地保障投资者利益。
钱海创投投资者和员工，他们现在都在调整心情，并着急地等待清偿以拿回本金。“以为是来了好消息，钱有希望拿回来了！”一位投资者接电话得知是记者之后，兴奋的语气一下子暗淡下来。目前，深圳警方还在核实涉案金额以及投资者的情况。
